Deschide Editor's Digest gratuit
Editorul FT Roula Khalaf își alege poveștile preferate în acest buletin informativ săptămânal.
Creditorul regional american New York Community Bancorp și-a văzut prețul acțiunilor scăzând la jumătate după o săptămână și a fost retrogradat la statutul de „junk” de către Moody's.
Banca a mai anunțat că Alessandro DiNello, fostul director executiv al Flagstar Bank, pe care NYCB a achiziționat-o în 2022, va prelua un rol executiv.
DiNello a fost președinte non-executiv, dar creditorul a spus că va deveni acum președinte executiv și va lucra cu directorul executiv Thomas Gangami pentru a „îmbunătăți toate aspectele operațiunilor băncii”.
Acțiunile NYCB au scăzut cu aproximativ 2% până miercuri la ora prânzului la New York. Acțiunile au scăzut cu peste 50% în ultima săptămână la cel mai scăzut nivel din ultimii 20 de ani, după ce banca a raportat pierderi mai mari decât se aștepta la creditele imobiliare și a redus dividendele pentru a îndeplini cerințele de reglementare mai stricte.
Pierderile recente ale NYCB din împrumuturile imobiliare au reaprins îngrijorările cu privire la un potențial neîndeplinire de obligație pe piața imobiliară. Luptele sale au cântărit pe alți creditori regionali din SUA, făcând ecou presiunii la care a suferit sectorul anul trecut în urma eșecului Silicon Valley Bank.
DiNello a spus că NYCB este „axat pe laser” pe reducerea expunerii sale la imobile comerciale. „Provocarea de astăzi nu este ușoară. Dar compania are fundamente puternice, un flux de numerar puternic și o bază de depozite puternică, ceea ce îmi oferă încredere în calea noastră de urmat”, a spus DiNello analiştilor.
DiNello a mai spus că banca este deschisă să vândă „active non-core”, fără a detalia.
Marți seara, NYCB a declarat că depozitele sale totale s-au situat la aproximativ 83 de miliarde de dolari – în ușoară creștere de la 81,4 miliarde de dolari la sfârșitul anului 2023 – și lichiditatea sa totală a depășit nivelul depozitelor neasigurate susținute de guvernul SUA, care se ridică la 250.000 de dolari.
Cu toate acestea, NYCB trebuie să plătească rate de primă pentru a menține fluxul de depozite. În timp ce unele certificate de depozit pe termen scurt continuă să plătească 5,5% dobândă anuală, alte bănci și-au redus ratele.
Raportul a fost urmat de o retrogradare de către agenția de rating Moody's marți, care a retrogradat ratingul de credit general al băncii la junk. Fitch, o agenție de rating rivală, a retrogradat banca vineri, dar și-a lăsat ratingul în zona investment grade.
Moody's a spus că NYCB s-a confruntat cu o serie de probleme de „financiare, management și management al riscurilor”. Chiar și după ce a rezervat încă 500 de milioane de dolari în ultimul trimestru, banca nu a avut suficiente rezerve pentru a acoperi potențialele pierderi din împrumuturi, a spus agenția de rating de credit.
Cangemi a spus că retrogradarea Moody's „nu se așteaptă să aibă un impact semnificativ asupra acordurilor noastre contractuale”.
Banca a mai spus că a început procesul de aducere a unor noi directori șefi de risc și audit cu „experiență bancară vastă”. Financial Times a raportat săptămâna aceasta că directorul de risc al NYCB, Nicholas Munson, a părăsit banca cu doar câteva săptămâni înainte ca aceasta să anunțe pierderi neașteptate în trimestrul patru.
